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被罚71.23亿元！蚂蚁回应

来源：21世纪经济报道    时间：2023-07-07 21:57:49

记者李愿北京报道

7月7日晚间，央行、国家金融监督管理总局、证监会同时在官方网站发布了《金融管理部门善始善终推进平台企业金融业务整改着力提升平台企业常态化金融监管水平》新闻稿。

新闻稿显示，2020年11月以来，金融管理部门从依法加强监管和有效防范风险的角度出发，金融管理部门督促指导蚂蚁集团、腾讯集团等大型平台企业全面整改金融活动中存在的违法违规问题。目前，平台企业金融业务存在的大部分突出问题已完成整改。金融管理部门工作重点从推动平台企业金融业务的集中整改转入常态化监管。


(资料图片)

新闻稿还披露，近期，针对蚂蚁集团及旗下机构过往年度在公司治理、金融消费者保护、参与银行保险机构业务活动、从事支付结算业务、履行反洗钱义务和开展基金销售业务等方面存在的违法违规行为，金融管理部门依据《中国人民银行法》《反洗钱法》《银行业监督管理法》《保险法》《证券投资基金法》《消费者权益保护法》等，对蚂蚁集团及旗下机构处以罚款(含没收违法所得)71.23亿元。

金融管理部门要求蚂蚁集团关停违规开展的“相互宝”业务，并依法补偿消费者利益。

此外，针对以往执法检查中发现的问题，金融管理部门近期也对邮储银行（601658）、平安银行、人保财险和财付通公司等实施了行政处罚。

“下一步，金融管理部门将完整、准确、全面贯彻新发展理念，着力提升平台企业金融业务常态化监管水平，依法将各类金融活动全部纳入监管，确保同类业务适用同等监管规则，实现公平监管。坚持‘两个毫不动摇’，落实促进平台经济健康发展的金融政策措施，支持、鼓励平台企业持续提升金融普惠性，推动科技金融创新，增强国际金融竞争力，更好地服务实体经济和民生需求。”新闻稿显示。

蚂蚁集团回应称，自2020年以来，蚂蚁集团在金融管理部门指导下积极推进各项整改，目前已完成相关整改事项。今天，蚂蚁集团收到金融管理部门行政处罚决定书，我们对此诚恳接受、坚决服从，并将进一步夯实合规治理水平。未来，蚂蚁集团将恪守使命与初心，坚持守正创新，继续增强科技研发能力，努力为实体经济尤其是小微群体做好服务并创造更大价值。

同时，央行、国家金融监督管理总局、证监会也在各自网站发布了具体的处罚信息。

央行网站显示：

支付宝(中国)网络技术有限公司因违反支付账户管理规定等7项违法行为，被没收违法所得83091.414113万元，罚款223115.389033万元(合计约30.62亿元)；4位时任相关高管被罚。

蚂蚁集团因违反对公司治理的相关规定、违反关联交易管理规定2项违法行为，被罚款1.75亿元。

杭州君瀚股权投资合伙企业(有限合伙)因违反对资本实力的相关规定、违反对公司治理的相关规定2项违法行为，被罚款2500万元。

杭州君澳股权投资合伙企业(有限合伙)因违反对资本实力的相关规定、违反对公司治理的相关规定2项违法行为，被罚款2500万元。

财付通支付科技有限公司因违反机构管理规定等11项违法行为，被没收违法所得56612.388789万元，罚款242677.827882万元(合计约29.93亿元)；4位时任相关高管被罚。

邮储银行因违反反假货币业务管理规定等8项违法行为，被罚3186万元，同时还有15位时任相关负责人被处罚。

平安银行银违反账户管理规定等10项违法行为，被没收违法所得1848.67元，罚款3492.5万元，同时还有12位时任相关负责人被处罚。

中国人民财产保险股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务等4项违法行为，被罚款464万元；2位时任相关高管被罚。

国家金融监督管理总局发布的对蚂蚁集团处罚信息显示，没收违法所得112977.62万元，罚款263270.44万元，罚没合计376248.06万元(约37.62亿元)。该罚单也是国家金融监督管理总局成立以来第一张罚单。

处罚信息显示，蚂蚁集团主要违法违规事实有两方面：

一是侵害消费者合法权益。包括：存在引人误解的金融营销宣传行为，侵害消费者知情权；未向部分客户群体明示还款要求；未按规定处理部分消费者个人信息。

二是违规参与银行保险机构业务活动。包括：违规参与保险代理、保险经纪业务；违规参与销售个人养老保障管理产品、银行理财产品、互联网存款产品。

证监会网站显示，蚂蚁(杭州)基金销售有限公司因违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定；违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定两项违法行为，被处以7368万元罚款；1位相关高管被罚。

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